Финансовые мошенники придумывают всё новые схемы обмана — как их распознать?

Почти 200 тысяч рублей. Именно столько потеряла Валентина Муравьева, доверившись мошенникам. Деньги женщина собирала много лет.

Валентина Муравьева:

— Они предлагали до 30 процентов. Если я дам сто тысяч будет немножко меньше, если больше 100 тысяч, то будет немножко больше. 17,20,30 — до 30 процентов.

Так называемый кредитно-потребительский кооператив оказался финансовой пирамидой.

Валентина Муравьева:

— Месяц я ходила — пришли проценты. Второй — пришли. А на третий месяц фирмы не стало.

«Финансовые пирамиды» — это серьезная угроза. В прошлом году банк России выявил 137 мошеннических организаций. Ущерб от их деятельности — почти миллиард рублей. «Черных кредиторов», чья специализация — нелегальные потребительские займы — в 10 раз больше.

Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России:

— Их основная задача — собрать как можно больше первоначальных взносов и уплыть в неизвестном направлении.

Мошеннические фирмы можно распознать по нескольким основным признакам. Во-первых, по тому, какая доходность их якобы финансовых продуктов. Если вам предлагают баснословные прибыли или хотя бы завышенные доходы по сравнению со среднерыночными — это повод задуматься. Второе. Мошенники, как правило, пользуются агрессивной рекламой и принципами «сетевого маркетинга». Наконец, у них нет лицензии Банка России. Но очень часто мошенники работают под видом легальной компании, маскируясь под КПК, МФО или другие финансовые организации. Их цель — привлечь как можно больше средств. Они собирают деньги, поначалу даже выплачивают проценты, но набрав приличную сумму, исчезают.

Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России:

— Используя минимальную информацию, которая доступна о человеке, например через социальные сети, расположить себя к нему, вызвать доверие. И фактически выманить у него деньги.

Внимательно читайте договор, советуйтесь с юристами, изучайте сайт организации и отзывы о ней. В погоне за сверхприбылью руководствуйтесь здравым смыслом.

Татьяна Наймушина:

— Даже если Вы не попались на удочку мошенников, но сомневаетесь в чистоплотности фирмы, сообщите о ней в Банк России. Это поможет вовремя распознать незаконную схему и предотвратить преступления.